Gestión de tesorería
Funciones avanzadas para optimizar la tesorería
Nuestra experiencia en la gestión de la tesorería nos permite desarrollar funcionalidades avanzadas adaptadas a todo tipo de empresas: microempresas, PYMES, grandes grupos, etc. Gracias a una visión clara y a un seguimiento preciso de su tesorería, nuestros clientes mantienen el control y toman las decisiones de gestión adecuadas para su empresa.
Softwares integrales para la gestión de tesorería
Una buena gestión de la tesorería es esencial para toda empresa, especialmente cuando el mercado es difícil y fluctuante.
Exalog diseña softwares de gestión de tesorería para ayudar a los tesoreros en su trabajo diario. He aquí un resumen de nuestras funcionalidades:
Previsión de tesorería
Nuestros softwares están diseñados para ayudar a nuestros clientes en la creación y administración de sus saldos previsionales. Además de las capacidades de entrada e importación, nuestros softwares son capaces de generar automáticamente previsiones al enviar remesas bancarias o registrar inversiones y financiación. La previsión de sus ingresos y desembolsos de efectivo le permite anticipar las acciones operativas (financiación, préstamos, etc.) y optimizar así sus necesidades de capital circulante.
Libro blanco « Previsiones de tesorería »
¿Es consciente de la importancia de la previsión de tesorería, pero tiene dudas para empezar? Descargue nuestro libro blanco para establecer previsiones precisas y fiables que le permitan tomar decisiones estratégicas para su empresa.
Compensaciones
Gracias a nuestras interfaces ergonómicas, nuestros softwares muestran claramente los saldos previsionales de las cuentas bancarias. Esto facilita la realización de transferencias de compensación y evita así las cuentas deficitarias. Para optimizar el tiempo de los tesoreros, nuestros softwares ofrecen la automatización de la compensación de cuentas gracias a varias funcionalidades:
- Saldo objetivo
- Zero Balance Account
- Cuenta pivote
- Transferencia mínima
Gestión intragrupo
Para las grandes empresas que gestionan filiales, ofrecemos una funcionalidad de gestión de la financiación intragrupo en nuestros softwares. Se organiza en torno a los préstamos y empréstitos (vista exhaustiva de todas las entidades del grupo) o en torno a la colocación de un convenio de tesorería (la empresa matriz gestiona los fondos de todas las entidades del grupo a través de cuentas corrientes).
En nuestra solución de grandes cuentas se ofrecen varias herramientas de gestión intragrupo para hacer más fiables y automatizadas las tareas diarias de los tesoreros:
- Cash pooling bancaria o nocional para centralizar el efectivo
- ZBA bancaria y TBA asistida: selección de la cuenta central, cuentas participantes, saldo a alcanzar, etc.
- Central de pagos: centralización de los pagos de las empresas del grupo a los bancos seleccionados mediante el principio Pay On Behalf Of (POBO)
- Herramientas avanzadas de financiación intragrupo: informes, riesgo de cambio, etc.
Activos y pasivos
Tener visibilidad de los activos y los activos de su empresa es esencial para controlar con precisión su tesorería. Por ello, ponemos a disposición de nuestros clientes herramientas avanzadas de seguimiento de las inversiones y financiaciones, clasificadas por tipos: depósitos a plazo fijo, cartera de fondos de inversión, préstamos in fine y amortizables, leasing, arrendamientos comerciales, líneas de crédito, compra y venta de divisas, etc.
Nuestros softwares también pueden generar previsiones de inversión y financiación, como vencimientos, intereses, gravámenes o agios (que pueden parametrizarse posteriormente). Para cubrir las necesidades de riesgo cambiario, los datos del mercado financiero se integran automáticamente en nuestros softwares y en las previsiones de tesorería creadas.
Informes de tesorería
Para apoyar sus procesos de toma de decisiones, todas nuestras soluciones generan informes de gestión configurables y automáticos. Los informes, ya sean numéricos o gráficos, pueden clasificarse por cuenta, grupo de cuentas, agrupación de grupos de cuentas, rúbrica presupuestaria, código de flujo y tipo de transacción.
Para ahorrar tiempo, puede grabar macros para generar sus informes más frecuentes y obtener así un análisis regular y automático de sus saldos.
